cómo hacer un plan de tesorería

Cómo hacer un plan de tesorería rápido

En esta entrada voy a escribir acerca de cómo hacer un plan de tesorería. La tesorería para la empresa son los recursos dinerarios presentes y futuros que pueda captar de sus ventas o ingresos.

¿Qué es un plan de tesorería?

Cobre tanto en efectivo, en cheque o pagaré, mediante tarjeta de crédito o débito, por paypal u otros medios que surjan en el futuro, preparar un plan de tesorería es ideal para poder orientar las desviaciones y de este modo, poder recortar o modificar gastos, mejorar los márgenes comerciales o hacer campañas de publicidad.

Para los profanos, quizá suene a un idioma inentendible. Vamos entonces que es algo similar a cómo las amas o amos de casa, administran su presupuesto mensual.

Cómo hacer un plan de tesorería fácil

 

  1. Cogemos los datos del año anterior.
  2. En la partida de Ingresos o Ventas: dividir el año en 12 y en una tabla de Excel, ir poniendo cada mes la misma cantidad o distribuirla según meses más buenos o más malos, observando los del año anterior.
  3. En la partida de Gastos, hacer lo mismo, dividir cada gasto, por ejemplo, Alquileres, Transportes, Publicidad, Nóminas y Seguridad Social, por 12 que son 12 meses, para ver la media por mes.  Y por supuesto las Compras.

Olvidaros en este momentos de las amortizaciones del Inmovilizado y de las existencias de mercaderias.
Cuando hayáis hecho esto mes por mes, veréis las necesidades de Caja o financiación externa.
Y a la vez mirad, de esa forma que gasto podéis recortar para obtener beneficio si váis ajustados.

El plan de tesorería puede mejorar tu liquidez

De esa forma podemos conseguir mejor liquidez, esto es, tener el efectivo suficiente sin tener que endeudarnos mucho.

Imagen: Cortesía de Pixabay

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